Realizar un proceso de verificación de identidad de un cliente o un KYC (Know Your Customer) se ha convertido en un proceso esencial para establecer y consolidar las relaciones entre empresas de todos los sectores y sus usuarios en un entorno digital.

Más que un simple procedimiento de onboarding de clientes, el KYC, hoy en día, representa una herramienta clave en la prevención del fraude digital, reforzando la confianza y seguridad en las interacciones digitales.

Tal es su importancia, que adoptar esta tecnología se vuelve imprescindible para garantizar el cumplimiento de directrices nacionales (SEPBLAC) y europeas (AML6 / KYC / CTF) en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Cumplimiento y regulaciones globales en verificación de identidad digital

Las regulaciones de verificación de identidad en remoto varían según la jurisdicción, pero todas comparten el objetivo de asegurar transacciones transparentes y seguras.

Describimos a continuación los principales marcos legales a considerar:

Supervisión y normativa en España

La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010 de 28 de abril), establece un marco legal que impone obligaciones no solo a bancos y entidades financieras, sino también a un amplio conjunto de sectores y profesionales: desde inmobiliarias y abogados, hasta auditores o joyeros.

Su objetivo, es evitar que el sistema financiero o empresarial sea utilizado para blanquear dinero procedente de actividades delictivas o para financiar el terrorismo. Además, la ley define un régimen sancionador estricto para quienes incumplan sus disposiciones.  

Entre las principales medidas que deben aplicar los sujetos obligados destacan:

• Identificación del cliente: verificar la identidad de toda persona o entidad antes de iniciar una relación de negocio o realizar una operación relevante.
• Seguimiento continuo de las operaciones: establecer mecanismos de control interno que permitan detectar operaciones sospechosas.
• Conocimiento del propósito de la relación comercial.
• Comunicación de operaciones sospechosas: informar inmediatamente al SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) si se detecta alguna operación potencialmente vinculada a una actividad delictiva.
• Conservación de documentación: mantener durante un periodo mínimo de 10 años todos los registros y documentos relativos a la identificación del cliente y las operaciones realizadas.

SEPBLAC: la Unidad de Inteligencia Financiera en España

El SEPBLAC es el organismo encargado de supervisar y regular la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en España. Depende del Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital y está integrado por representantes del Banco de España, la CNMV, la Policía Nacional, la Guardia Civil y la Agencia Tributaria.

Dentro de su marco regulador, el SEPBLAC ha autorizado el uso de videoidentificación automatizada estableciendo requisitos técnicos y normativos que garantizan la validez legal y la fiabilidad del proceso de verificación de identidad.

Videoidentificación - verificación de identidad digital autorizada por el SEPBLAC

Estos son los requisitos más relevantes que deben cumplir los sitemas de verificación de identidad digital autorizados por el SEPBLAC:

• Identificación fiable del usuario: mediante videoidentificación asistida o automatizada, combinando validación documental y biométrica.
• Exhibición completa: el usuario debe mostrar visiblemente el anverso y reverso del documento.
• Grabación en tiempo real: la videoconferencia debe registrarse con fecha y hora, transmitiendo imagen y sonido en directo (streaming) sin alteraciones.
• Uso de un único dispositivo: el proceso debe realizarse por el solicitante desde un mismo equipo, garantizando trazabilidad.
• Captura y verificación documental: los documentos de identidad deben presentarse con alta calidad y nitidez; la tecnología debe validar autenticidad, vigencia e integridad.
• Generación de evidencias electrónicas: registro de datos en formatos seguros y auditables, con conservación posterior.
• Gestión de riesgos: implementación de sistemas de detección de fraude y análisis en tiempo real.
• Cumplimiento con la normativa de protección de datos: todos los procesos deben alinearse con la legislación vigente y comunicarse al usuario.
• Personal cualificado: los procedimientos deben ser gestionados internamente por profesionales con formación específica.

eKYC Video es un sistema confiable, seguro y certificado, que garantiza el cumplimiento normativo con las principales regulaciones globales sobre verificación de identidad digital.

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Verificación de identidad digital en la UE: AML/CTF y RGPD

A nivel europeo, la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ha alcanzado un nuevo nivel con el paquete normativo AML/CFT 2024, complementado por el Reglamento eIDAS (UE) 910/2014 y su actualización eIDAS 2.

Desde 2016, la UE ha impulsado tres directivas clave - AML4, AML5 y AML6 – que han ampliado los requisitos de identificación del cliente y diligencia debida a nuevos sectores, reforzando la verificación de beneficiarios reales y estableciendo controles más rigurosos para prevenir el fraude y el blanqueo.

Como parte de este esfuerzo para fortalecer el marco colectivo de la UE, se ha creado la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA). Su misión es coordinar la supervisión a nivel europeo, garantizar la coherencia entre los Estados miembros y reforzar la integridad del sistema financiero mediante prácticas comunes de identificación y seguimiento de clientes.

Normas técnicas y protección de datos

Las normas técnicas ETSI EN 319 401 y ETSI EN 319 411-1, aplicables a los prestadores de servicios de confianza, establecen los niveles de seguridad y garantía exigidos en los procesos de verificación de identidad digital.

Además, el RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) complementa este marco, asegurando la protección de los datos personales y la privacidad de los ciudadanos europeos en todos los procesos de identificación y verificación digital.

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Cumplimiento y evolución constante con eKYC Video

En este contexto, eKYC Video ha sido diseñado conforme al marco regulatorio europeo, garantizando que la solución tecnológica cumpla con los más altos estándares y evolucione junto con la normativa vigente.

Por qué tu empresa necesita un sistema de videoidentificación conforme a AML/CFT y RGPD

Independientemente del nivel de requerimiento normativo que tu negocio necesite, adoptar un sistema de videoidentificación que cumpla con estas regulaciones resulta esencial para:

• Tener mejor conocimiento de quiénes son los clientes, en datos.   
• Evitar multas y reducir el riesgo de fraude: identidades falsas, robo de identidad o actividades sospechosas
• Mantener una reputación sólida y confiable.
• Garantizar operaciones empresariales seguras.
• Asegurar la eficiencia y la integridad de tus procesos de negocio internos

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eKYC Video: verifica la identidad de un usuario en segundos  

La solución de verificación de identidad de Lleida.net detecta el fraude en tiempo real y al ser no-code, puede desplegarse en horas, permitiendo a las empresas construir una experiencia de usuario adaptada a su identidad corporativa.  

Características del servicio

Tu negocio preparado para el futuro

En un entorno donde el fraude y las amenazas cibernéticas evolucionan constantemente, la innovación en verificación de identidad se ha convertido en una prioridad estratégica y esencial para las empresas que buscan proteger sus operaciones.

A medida que más servicios se trasladan al ámbito digital, las nuevas tecnologías de identificación —como la biometría avanzada (escaneo del iris, huellas dactilares o patrones de venas), la identidad descentralizada basada en blockchain, el aprendizaje automático impulsado por IA y la autenticación sin contraseñas mediante estándares como FIDO2— están definiendo una nueva era de seguridad y confianza digital.

En Lleida.net, sabemos que la clave del éxito está en anticiparse al futuro. Por eso, trabajamos continuamente para mejorar e innovar nuestras soluciones, integrando las tecnologías más avanzadas en biometría, inteligencia artificial y automatización.

Nos mantenemos a la vanguardia de los estándares regulatorios internacionales, ayudando a nuestros clientes a fortalecer su seguridad, optimizar sus procesos de verificación y prepararse para los desafíos del mañana.

Preguntas frecuentes

Un contrato urgente con un cliente. Un trámite en Hacienda. La validación de un nuevo proveedor. Todo ocurre online y todo debe resolverse al momento.

La pregunta es clara: ¿cómo demuestras que eres realmente tú? ¿Y cómo garantizas que el documento firmado no pueda ser manipulado y tenga la misma validez que en papel?

Esa es precisamente la función de los certificados digitales en España: credenciales oficiales que autentican identidades, protegen transacciones y aportan respaldo legal reconocido en España y en toda la UE.

¿Qué es un certificado digital?

Un certificado digital es mucho más que un archivo electrónico: es tu identidad oficial en el mundo online. Lo emite una Autoridad de Certificación (CA) y funciona como un DNI digital, vinculando de forma segura a una persona o entidad con una clave criptográfica.

En la práctica, contar con un certificado digital te permite:

• Identificarte online ante administraciones públicas y empresas privadas con total seguridad.
• Firmar documentos electrónicos con la misma validez legal que una firma manuscrita (dependiendo del tipo de certificado).
• Garantizar la integridad de los documentos, evitando que se modifiquen sin dejar rastro.
• Proteger transacciones y comunicaciones digitales, dejando evidencia legal de cada paso.

En definitiva, el certificado digital es la herramienta que convierte tus gestiones online en procesos seguros, rápidos y legalmente vinculantes.

Tipos de certificados digitales en España y la UE

No todos los certificados digitales tienen el mismo uso ni el mismo nivel de seguridad. Según tu perfil —ciudadano, empresa o institución—, puedes necesitar uno u otro:

• Certificado de persona física: es tu identidad digital personal. Permite a cualquier ciudadano identificarse ante la Seguridad Social, presentar la declaración de la renta en la Agencia Tributaria o realizar trámites municipales sin desplazamientos.
• Certificado de persona jurídica: pensado para empresas y organizaciones. Acredita legalmente a la entidad en contratos, gestiones con la Administración o acuerdos mercantiles.
• Certificado de sello electrónico: ideal para instituciones y compañías que emiten documentos de forma automática (facturas, notificaciones, certificados). Garantiza la autenticidad y procedencia del documento sin intervención manual.
• Certificado cualificado de firma electrónica : es el de mayor nivel. Tiene la misma validez que una firma manuscrita en papel y aporta la máxima seguridad jurídica, siendo clave para operaciones críticas y contratos de alto valor.

En resumen: cada tipo de certificado responde a una necesidad concreta. Desde un ciudadano que quiere hacer trámites online hasta una multinacional que firma contratos internacionales, existe un certificado digital que aporta la confianza legal necesaria.

Marco legal de los certificados digitales en España

La normativa que regula la validez de los certificados digitales es clara:

• Reglamento eIDAS (910/2014): crea el marco europeo de identificación electrónica y servicios de confianza. Reconoce la firma electrónica cualificada como equivalente a la manuscrita en toda la UE.
• Ley 59/2003 de firma electrónica: regula en España la validez jurídica de la firma electrónica y sus usos.

Esto significa que un certificado digital emitido por un prestador cualificado de servicios de confianza tiene plena validez legal en toda la Unión Europea y puede ser presentado como prueba en un tribunal.

Usos prácticos de los certificados digitales

Los certificados digitales en España no son solo una herramienta técnica: son la llave que permite a ciudadanos, empresas y administraciones moverse con seguridad en el mundo online.

• Si eres ciudadano, te permiten identificarte en la Seguridad Social, presentar tu declaración en la Agencia Tributaria o realizar trámites municipales sin perder tiempo en colas ni papeleo.
• Si trabajas en una empresa, facilitan la firma de contratos laborales, la formalización de acuerdos mercantiles y la validación de clientes en procesos de onboarding digital, evitando fraudes y reduciendo riesgos legales.
• Si gestionas operaciones internacionales, garantizan que tus contratos y acuerdos tengan validez legal reconocida en toda la Unión Europea y en muchos países de Latinoamérica, abriendo la puerta a mercados globales con plena confianza.

En resumen: tanto si eres ciudadano, empresa o institución, los certificados digitales son el puente entre lo digital y lo legal, asegurando que cada paso online esté protegido y tenga valor jurídico.

Beneficios de los certificados digitales

Tanto si eres ciudadano como si representas a una empresa o institución, adoptar certificados digitales te aporta ventajas que impactan directamente en tu día a día.

• Seguridad jurídica → cada firma y transacción queda registrada con pruebas válidas. Si surge un conflicto, tendrás respaldo legal.
• Eficiencia real → menos desplazamientos, menos papel y menos esperas. Resuelve en minutos lo que antes llevaba días.
• Integridad garantizada → un documento firmado no puede modificarse sin dejar rastro. Protege tanto a quien firma como a quien recibe.
• Confianza digital → mejora las relaciones con clientes, proveedores y administraciones. Lo firmado es auténtico, seguro y jurídicamente vinculante.

Los certificados digitales permiten ganar tiempo, reducir riesgos y construir relaciones basadas en la confianza.

FAQs

¿Qué validez tienen los certificados digitales en España?

Los certificados emitidos por un prestador cualificado tienen plena validez legal en España y en la UE. Están regulados por el Reglamento eIDAS (910/2014) y la Ley 59/2003 de firma electrónica, y pueden presentarse como prueba ante un tribunal.

¿Quién puede usar un certificado digital?

Cualquier ciudadano, empresa o institución. Sirve para autenticarse online, firmar documentos con validez jurídica y realizar trámites digitales de forma segura.

¿Qué diferencia hay entre certificado digital y firma electrónica?

El certificado es la credencial que acredita tu identidad online. La firma electrónica es el acto de firmar usando esa credencial en un documento, con validez legal según el nivel de firma.

¿Dónde puedo usar un certificado digital?

• Trámites con Hacienda, Seguridad Social y ayuntamientos.
• Firma de contratos laborales y mercantiles.
• Onboarding y verificación de clientes/proveedores.
• Operaciones con validez reconocida en la UE y en muchos países de Latinoamérica.

¿Cuánto tiempo es válido un certificado digital?

Depende del tipo y la política del prestador, pero habitualmente entre 2 y 4 años. Después debe renovarse para seguir siendo válido.

¿Qué ocurre si un documento firmado digitalmente se modifica?

La firma deja de ser válida: los sistemas detectan la alteración y se rompe la integridad. Así se protege a ambas partes frente a manipulación.

¿Es seguro usar certificados digitales en mi empresa?

Sí. Cumplen eIDAS y la Ley 59/2003, permiten autenticar identidades, garantizan integridad y aportan evidencia legal del proceso.

¿Tienen validez fuera de España?

Sí. Los certificados cualificados emitidos por prestadores cualificados tienen reconocimiento en toda la UE bajo eIDAS. Además, muchos países de LATAM los aceptan en distintos marcos regulatorios.

Conclusión

Los certificados digitales en España son ya una pieza clave en la economía digital. No se trata solo de tecnología: garantizan que cada firma y cada documento online tengan identidad, validez legal y plena confianza.

Tanto si eres ciudadano, empresa o institución, contar con ellos significa ganar seguridad, ahorrar tiempo y proteger lo que más importa: la confianza en cada transacción.

En Lleida.net, como entidad certificadora cualificada bajo eIDAS, emitimos certificados digitales reconocidos en Europa y Latinoamérica, integrados con soluciones de firma electrónica, automatización y comunicaciones certificadas para reforzar la trazabilidad de tus procesos.

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Nadie es invulnerable ante los ciberataques y engaños. Su creatividad no tiene límites.

Si recibes una llamada del director de tu banco, te habla con un tono muy formal y convincente, incluso usando tu nombre completo y datos reales sobre tu cuenta. Te ofrece una inversión exclusiva, con beneficios extraordinarios y sin riesgos, pero con una condición: transferir tus ahorros a una cuenta ‘especial’. Estás siendo víctima de un fraude. Otro ejemplo: te llega un mensaje que dice ‘Mamá cambié de número. Necesito que me ayudes, tengo que pagar algo urgente’. Desconfía. Todo parece personal y creíble, pero es otro engaño.

¿Por qué aumentan los fraudes digitales en 2025?

Estos ejemplos no son casos aislados, sino manifestaciones de un ecosistema delictivo en constante expansión, alimentado por la conectividad global y la creciente dependencia digital de la sociedad. Y no se trata únicamente de un problema que afecte a ciertos individuos: las amenazas y ataques también impactan directamente en grandes corporaciones, pymes, entidades financieras, administraciones públicas e incluso las altas instancias de los Estados. La mayoría llegan a través de internet y los dispositivos tecnológicos y plantean interrogantes sobre la seguridad online y la necesidad de utilizar plataformas confiables.

Una cifra lo pone de manifiesto: según el Informe sobre Cibercriminalidad en España (enero-junio 2025), un 20,2% de los delitos registrados ya son de carácter digital, lo que supone un aumento del 3,4% respecto al mismo periodo del año anterior.

La amenaza crece, pero también lo hacen las soluciones. Más allá de la prudencia individual, hoy existen herramientas tecnológicas capaces de anticiparse a los ataques y blindar tu ecosistema empresarial. Desde Lleida.net trabajamos precisamente en ese frente: ofrecer confianza y protección en un entorno cada vez más expuesto.

En este artículo te presentamos los cinco fraudes digitales más comentados del último año. No se trata de un ranking oficial, sino de ejemplos reales que muestran hasta dónde puede llegar la creatividad de los ciberdelincuentes. Lo importante, es saber cómo anticiparse y protegerse, algo en lo que Lleida.net puede marcar la diferencia.

Fraudes digitales de hoy vs. soluciones de Lleida.net para protegerte

El falso correo electrónico de Hacienda (phishing)

El phishing utiliza el correo electrónico para tratar de atraer a los usuarios a páginas web falsas, donde se les solicita información confidencial, como contraseñas, números de cuenta o información sobre transacciones. Intentan que el usuario crea que va a tener algún problema grave si no hace clic en un enlace e inicia sesión en su cuenta.

Cómo protege Lleida.net frente al phishing

El destinatario necesita tener la certeza de que el correo que recibe proviene de ti y no de un impostor. La solución de correo electrónico certificado de Lleida.net aporta una capa clave de confianza mediante múltiples mecanismos:

Procedencia garantizada y remitente ‘de confianza’

Verificación previa del remitente: para enviar un correo certificado a través de Lleida.net, el remitente debe estar previamente registrado y habilitado en la plataforma. Esto asegura que la dirección de correo utilizada le pertenece legítimamente.  Además, el alta en nuestros servicios implica un proceso de validación de identidad, reforzando la autenticidad del emisor.

Envío a través de un tercero de confianza

El correo certificado no se entrega directamente desde tu servidor, sino que pasa primero por los servidores de Lleida.net. Desde allí, se reexpide el mensaje original al destinatario final, ya como remitente verificado y con todas las garantías de certificación. Así, el destinatario percibe que el mensaje ha pasado por un tercero imparcial – Lleida.net – que actúa como ‘testigo digital’.  Esto es una señal enorme de que el correo es auténtico y no un phishing suplantando tu dominio.

Indicadores visuales y técnicos de seguridad

Firma DKIM y Política DMARC: es probable que el destinatario visualice nuestro nombre como remitente verificado. Gracias a un sistema exclusivo, desarrollado íntegramente por Lleida.net y que prescinde de cualquier técnica asociada al spam, los correos electrónicos certificados llegan directamente a la bandeja de entrada, evitando la carpeta de correo no deseado.

Esto convierte a nuestra solución en una de las más sólidas y fiables del mercado para el envío de correos, con máxima garantía de entrega y sin riesgo de rechazo. Asimismo, ofrecemos la posibilidad de personalizar tu dominio, lo que permite que la persona destinataria identifique la comunicación como segura y confiable.

Integridad del contenido certificada

El certificado de evidencias generado incluye todos los detalles del envío y de los archivos adjuntos, garantizando en todo momento la integridad del contenido. Una vez completado el envío, este certificado puede remitirse automáticamente al destinatario.

De esta manera, el destinatario tiene la certeza de que el PDF abierto desde el certificado de evidencias corresponde exactamente al documento que tú enviaste, lo que le otorga plena confianza para acceder y abrir los adjuntos.

Aunque estas son medidas robustas contra los ciberataques, sigue siendo responsabilidad de cada destinatario contar con herramientas de análisis antivirus que refuercen la seguridad de los correos recibidos de forma definitiva. La protección integral frente a amenazas digitales requiere una combinación de soluciones, como nuestros mecanismos y además la adopción de buenas prácticas por parte de los usuarios, como, por ejemplo, mantener el software actualizado, utilizar contraseñas seguras o aplicar políticas de doble autenticación. Solo con una estrategia conjunta, es posible garantizar un ecosistema digital más seguro y confiable para todas las partes implicadas.

El SMS del servicio de paquetería que pide solo 2€ (smishing)

'Tu envío está retenido, paga 2€ para recibirlo'. Ese pequeño importe hace que muchas personas bajen la guardia y caigan en la trampa. Una vez introducidos los datos de la tarjeta, la información sensible viaja directamente a los estafadores.

Las versiones más sofisticadas de este fraude, utilizan spoofing, una técnica que permite que el mensaje fraudulento aparezca dentro del hilo de SMS legítimos de la entidad suplantada. De este modo, el destinatario cree que la comunicación es auténtica y el engaño resulta aún más creíble.

Cómo te ayuda Lleida.net a evitar el smishing

Con Openum, tu organización puede enviar notificaciones certificadas a través de WhatsApp certificado, un canal seguro y reconocido:

• Remitente verificado por Meta: el destinatario sabe desde el primer momento que el mensaje procede de una fuente legítima, lo que elimina las dudas habituales sobre la autenticidad de la comunicación.
• Cifrado de extremo a extremo: garantiza que el contenido del mensaje solo pueda ser leído por el destinatario previsto, evitando intercepciones y accesos no autorizados.

En lugar de esperar a que el destinatario dude de la legitimidad de tu mensaje y te contacte para verificarlo, ¿por qué no empezar desde el principio con un remitente validado y de confianza?

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Openum ofrece otras funcionalidades avanzadas:

• Trazabilidad en tiempo real: puedes seguir cada acción del destinatario, desde el envío hasta la recepción, apertura y acceso al contenido.

• Certificación legal multicanal: acredita el envío y contenido de emails, SMS y mensajes de WhatsApp (incluidos adjuntos), con plena validez jurídica.

• Entorno seguro y libre de ransomware: los documentos certificados se visualizan siempre en un entorno cifrado y protegido que incorpora estándares internacionales de máxima seguridad, como HTTPS, AES-256 e ISO 27001. No es necesaria la descarga de archivos ni ejecutar programas externos, eliminando de raíz el riesgo de infecciones. Con Openum, cada acceso se realiza en un entorno blindado frente a intentos de interceptación, manipulación o ataques de malware/ransomware, ofreciendo al destinatario la tranquilidad de interactuar con información 100% segura.

• Autenticación reforzada: incorpora funciones de seguridad avanzadas como la verificación con un código compartido, códigos de un solo uso (OTP) y doble factor de autenticación (2FA).

El contrato que “cambió” después de firmarse

En la práctica los intentos de manipular documentos tras su firma no son infrecuentes. En un caso real, una de las partes editó un PDF ya firmado para modificar cláusulas a su favor. El conflicto llegó a los tribunales. En otro caso, el fraude consistió en pegar una imagen de la firma sobre un documento PDF, haciéndolo pasar por válido.

Cómo garantizar la autenticidad e integridad de un proceso de firma

La firma electrónica de Lleida.net hace imposible manipular un documento sin que quede rastro de ello. La ventaja está en que Lleida.net interviene desde el inicio del proceso de comunicación, recopilando todos los detalles técnicos de la operación:

• Desde el envío inicial (realizado siempre pro un remitente previamente registrado y verificado)
• Pasando por la interacción del usuario durante la firma.
• Hasta la entrega final del destinatario.

Todos estos datos quedan recogidos en un anexo técnico incorporado al certificado de evidencias, el cual está sellado, firmado digitalmente y custodiado en los sistemas de Lleida.net (dispone de un Sistema de Gestión de Seguridad de la Información certificado en ISO 27001:2022). Estas pruebas resultan fundamentales en caso de conflicto legal.

Como uno de los  prestadores de servicios electrónicos de confianza bajo el reglamento europeo eIDAS, Lleida.net garantiza la autenticidad, integridad, no alteración, fecha y hora tanto del documento como de sus anexos. Cualquier intento de manipulación queda automáticamente descartado.

>> Conoce más sobre Click & Sign

Cómo garantizar la autenticidad de los documentos firmados que llegan a tu empresa

Si necesitas validar las firmas en archivos firmados electrónicamente, de cualquier proveedor, puedes utilizar el Verificador Universal de Documentos Firmados.

Esta herramienta permite validar de forma completa las firmas digitales de cualquier archivo (XAdES, CAdES, PAdES, Facturae, UBL, entre otros), examinando minuciosamente todos los elementos que conforman una firma electrónica. Se integra fácilmente en tu sistema, automatizando el proceso de validación y asegurando la fiabilidad de los documentos. Es especialmente útil para archivos recibidos de terceros o que requieren custodia durante varios años.

>>Más sobre el Verificador Universal de Documentos Firmados

Cuidado con los clientes imaginarios: tu stock también sufre

Imagina recibir un pedido a través de tu tienda online, preparar y enviar la mercancía… para descubrir después que el cliente nunca existió. Este tipo de fraude ocurre cuando se utilizan datos falsos para realizar compras, dejando a la empresa con pérdidas económicas y productos que nunca llegarán a un comprador real.

Cómo Certvalidator evita fraudes en tu negocio

Con Certvalidator, cualquier plataforma puede integrar un sistema seguro de identificación de usuarios, usando certificados digitales tanto en el registro como en la autenticación.

Con Cervalidator:

• Se solicita al usuario su certificado digital, que puede ser personal o, si se trata de empresas, un certificado de persona jurídica.
• Se valida que el certificado sea auténtico y emitido por entidades reconocidas y autorizadas, asegurando que quien realiza la compra es realmente quien dice ser.

De esta forma, ayuda a prevenir fraudes por clientes ficticios, protegiendo tus ingresos y tu stock, y ofreciendo un proceso de compra más seguro y confiable.

Suplantación de identidad en la banca online

Entre los métodos más habituales de fraude en el sector bancario, destaca la suplantación de identidad, empleada por los delincuentes para abrir cuentas bancarias falsas, blanquear capitales, canalizar fondos ilícitos o contratar créditos rápidos que nunca son devueltos. El impacto es directo: miles de ciudadanos han resultado perjudicados por este tipo de estafas, que ponen en riesgo tanto la seguridad del sistema financiero como la confianza de los usuarios.

Cómo prevenir la suplantación de identidad con Lleida.net

Cada vez más bancos a nivel global confían en nuestras soluciones para blindar su ecosistema frente al fraude digital. Entre ellas destaca eKYC Video, un servicio de videoidentificación remota que ofrece garantías técnicas y legales frente a la suplantación de identidad:

• Permite validar la identidad de un usuario en tiempo real mediante un vídeo en el que el cliente muestra su documento de identidad y realiza gestos y pruebas de vida.
• El proceso queda certificado legalmente (con valor probatorio en España, la UE y en países de América Latina), lo que lo diferencia de un simple selfie o escaneo del documento.
• Aporta una capa adicional de seguridad frente a deepfakes, ya que la presencia real del usuario y la validación por parte de sistemas y operadores acreditados reducen drásticamente la posibilidad de fraude.
• Cumple estrictamente con la normativa española SEPBLAC y europea en materia de prevención de blanqueo de capitales AML, KYC y RGPD.
• Con Lleida.net puedes implementar el servicio en 48 horas, garantizando así una puesta en marcha ágil y sin fricciones.  

Otros servicios adicionales contra el fraude digital

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